Swap là gì trong giao dịch forex?

Forex swap hoặc FX swap là phí qua đêm forex mà nhà giao dịch phải trả hoặc được nhận với một giao dịch được duy trì qua đêm. Đây là lãi suất được áp dụng trong các giao dịch, phí này được cộng hay trừ đi khỏi tài khoản giao dịch sẽ tùy theo thời điểm chuyển giao một ngày của sàn giao dịch cho đến khi nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch.

Trong thị trường forex khi chúng ta giao dịch theo cặp tiền tệ nào thì sẽ có một mức lãi suất phải trả cho cặp tiền tệ ấy. Nếu nhà đầu tư mua cặp tiền tệ mang lãi suất thấp hơn cặp tiền bán thì nhà đầu tư sẽ nhận được khoản phí từ sàn. Ngược lại nhà đầu tư có cặp tiền mua với lãi suất thấp hơn cặp tiền bán thì nhà đầu tư phải trả sàn một khoản phí.

Mặc dù phải trả hay được nhận khoản phí qua đêm đó thì có một khoản tiền nữa mà các trader phải thanh toán là chi phí cho sàn forex. Bởi lẽ khi bạn giao dịch bất cứ ở đâu hay mua bán chỗ nào cũng vậy thôi, bạn phải trả một khoản phí được gọi nôm na là “tiền mặt bằng”, thì tại sàn forex cũng vậy, phí swap mà bạn phải trả thực ra là phí để liên kết giữa sàn môi giới với các ngân hàng giúp cân đối việc tính phí swap cho các trader. Nói đến đây chắc bạn sẽ hình dung được sơ lược swap là gì rồi phải không ạ? Tiếp theo tôi sẽ chỉ cho bạn một số cách tính swap cơ bản.

Cách tính phí swap là gì? 

Phí qua đêm forex sẽ được tính khi phiên giao dịch Mỹ kết thúc và phí này có thể là số âm hoặc số dương, nó sẽ tùy vào đòn bẩy và sàn bạn đang tham gia. Muốn biết được mức phí của từng cặp tiền cho lệnh mua bán như thế nào bạn có thể truy cập vào website sàn mà bạn tham gia, bạn cũng thể vào nền tảng giao dịch MT4 của sàn đó để xem.

Để xem được mức swap trên MT4 bạn có thể nhấn vào các cặp tiền sau đó bạn chọn chữ “symbol” sau đó trên màn hình sẽ hiển thị hai dòng : “phí qua đêm cho lệnh mua” và “phí qua đêm cho lệnh bán” đây chính là mức phí bạn phải trả hoặc nhận được từ sàn cho mỗi đêm.

Hình dưới là màn hình hiển thị bảng thuộc tính, bao gồm swap long và swap short

Swap = (Một pip / Tỷ giá của cặp tiền ) * Khối lượng (Lot) * Giá trị swap theo pip

Ví dụ:

  • Một pip: 0,00001
  • Tiền tệ gốc: EUR
  • Cặp tiền: EUR/USD
  • Tỷ giá cặp tiền: 1,0895 (EUR/USD)
  • Khối lượng theo lô: 5 (1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị)
  • Tỷ lệ swap Bán: 0,15
  • Giá trị swap = (0,00001 / 1.0895) * (500.000 * 0,15)
  • Vậy giá trị swap là €0,69

Tại thị trường ngoại hối forex, nếu bạn thực hiện giao dịch vào thứ 4 thì mức phí swap hôm đó sẽ nhân lên gấp 3 lần. Tại sao lại như vậy? Lý do là vào hai ngày cuối tuần thứ 7 và chủ nhật thì thị trường FX đóng cửa, phí giao dịch hôm đó sẽ chưa tính được nên sàn quy định các trader phải trả bù vào thứ 4 hàng tuần. Chính vì thế, các nhà đầu tư nên nghiên cứu kỹ vấn đề này để quản lý vốn và dòng tiền giao dịch được hiệu quả.

Ưu và nhược điểm của phí Swap là gì?

Nếu nhà đầu tư có những giao dịch ngắn trong ngày thì chắc hẳn sẽ không để tâm phí qua đêm. Nhưng đối với những nhà đầu tư thường có những giao dịch dài hạn sẽ rất quan tâm đến phí này vì đây là cách đánh ngâm lệnh nhiều ngày có khi đến nhiều tuần nên sẽ phải chịu một mức phí qua đêm rất cao.

Về mặt ưu thế của mức phí qua đêm có thể kể đến đó chính là khi bạn vào lệnh một cặp tiền tệ đang có mức phí dương, nếu nuôi lệnh này thì sẽ giúp bạn có được lợi nhuận hoặc bên cạnh đó bạn cũng có thể hạn chế tối đa việc thua lỗ trong giao dịch của mình.

Ngược lại nó cũng có một số điểm yếu, khi bạn phải vào một lệnh nào đó mà nó có mức phí âm thì bạn sẽ bị giảm bớt lợi nhuận hoặc thậm chí phải chịu mức thua lỗ nhiều hơn trong giao dịch đó.

Nếu nhà đầu tư có một lệnh giao dịch dài hạn thì hãy xem xét kỹ phí swap cho cặp tiền tệ bạn sắp vào để có những kế hoạch tốt trước khi vào lệnh.